廉署破获4亿日元跨境投资骗局，两名渣打银行前经理获刑三年

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香港廉政公署经贪污调查揭发一宗涉及4亿日元的跨国投资诈骗案，两名时任渣打银行客户经理利用职务之便，协助不法集团签发虚假银行文件，骗取日本投资者资金。

2026年8月6日，两名被告在区域法院各被判入狱三年。

本案首批判刑的两名被告——胡文浩与陈德政（均39岁），案发时（十年前）均为渣打银行（香港）有限公司的客户经理，分别任职于中小企业理财部及优先私人理财部。二人早前承认共四项串谋诈骗罪名，在区域法院各被判监禁三年。

主审法官在判刑时措辞严厉，他指出：被告早有预谋犯案，严重违反诚信，彻底破坏了投资者对银行体系的信任。案件犯案时间长达逾一年半，受害人数众多，涉案诈骗金额超过2,800万港元（约4亿日元）。法官强调，若非廉署及时揭发，不法之徒势必继续行骗，因此必须判处阻吓性刑罚。

法官以六年监禁为量刑起点，考虑到两名被告认罪并向控方提供协助，遂将刑期扣减一半，最终判囚三年。两人此前已承认受四名仍在逃的外籍人士指使，对一家香港公司的财务能力作出虚假陈述。

值得注意的是，本案尚有另外三名被告还押候判，将于2026年9月30日接受判刑，分别是：

廉署调查指出，这宗诈骗案的运作时间跨度从2015年1月至2016年9月，历时逾一年半。

胡文浩、陈德政、梁浩贤及罗文辉四人，与四名外籍人士串谋，利用多份虚假资金证明书及公司退款承兑票据，诈骗约21名投资者（其中大部分为日本投资者）向ADF及相关公司注入资金。

ADF Capital Limited在其网站上将自己描述为“一家资产基础快速增长的国际投资公司”，其投资领域涵盖战略基础设施项目和“具有巨大前景的变革性企业”。但该公司一直在使用投资者的资金偿还早期投资者，类似于庞氏骗局，2017年被高等法院下令解散。

骗局的核心手法是：胡文浩与陈德政利用其银行经理身份，签署虚假银行文件，使文件看似由渣打银行官方发出。四名被告凭此讹称：

然而，廉署调查确认，渣打银行从未代表涉案外籍人士持有任何所声称的巨额资产。所有文件均为伪造，整个"非洲投资故事"纯属虚构。

四名涉案外籍人士的身份也颇为复杂：两人为ADF的股东及董事，分别持赞比亚籍的Willah Mudolo及韩国籍的Kim Gyeun-bai；另一人为陈德政的泰国籍客户Suphol Civilize；余下一人则为一名所谓ADF日本子公司CEO的日本籍女子Sachiyo Hada。该跨国网络从身份构建到文件造假，层层设局，专门针对日本投资者进行定向诈骗。

与此同时，被告甘洁贞与上述赞比亚籍及韩国籍男子串谋，利用银行户口清洗犯罪得益——即同案四名被告于诈骗勾当所处理的款项，涉及金额约5,500万港元，构成了独立的洗黑钱罪行。

本案是香港廉政公署在金融犯罪领域的一次标志性行动。廉署早前接获贪污投诉后迅速展开调查，逐步揭开这场精心策划的骗局。渣打银行在调查期间提供了全面协助。

该案给金融从业者、跨境投资者及其他相关人士带来三重警示：

其一，金融从业者的诚信底线。银行经理本应是金融安全的守门人，胡文浩与陈德政却利用职务身份为诈骗背书，亲手签署虚假文件，使骗局获得"银行级"的可信度。法官的六年量刑起点清晰传递了一个信号：金融从业人员若利用专业身份参与犯罪，将面临极为严厉的惩罚。

其二，跨境投资的风险防范。本案受害者主要为日本投资者，诈骗分子利用海外投资信息不对称、语言障碍及"银行背书"的心理暗示，构建了一个从"非洲投资故事"到"银行担保文件"的完整幻象。投资者在面对"银行担保""巨额资产证明"等噱头时，应主动向银行核实文件真伪，而非仅凭文件外观做出判断。

其三，洗黑钱与上游犯罪的链式打击。甘洁贞的洗黑钱定罪表明，即便不直接参与诈骗，为犯罪资金提供账户流转通道同样难逃法网。廉署对整条犯罪链条的全面打击，从诈骗到洗钱无一遗漏，体现了对金融犯罪的系统性追责。

随着9月30日另外三名被告的判刑，本案也将迎来法律层面的最终落幕，但其留给金融监管与投资者保护的思考才刚刚开始。

（本文首发于活报告公众号，ID：livereport）