Wealthfront推出具有100美元种子资金的节税托管账户，扩大家庭财富管理产品

新产品为父母提供了灵活、自动化的投资账户，以启动孩子的财务增长并帮助降低孩子未来的税收

加利福尼亚州帕洛阿尔托2026年6月23日（环球新闻网）-- Wealthfront Corporation（纳斯达克股票代码：WLTH）是一家技术驱动的金融平台，帮助数字原住民将储蓄转化为财富，今天宣布推出托管账户，扩大其家庭财富管理产品。该新产品为父母为孩子的未来储蓄提供了一种灵活的方式，也是唯一旨在通过税收收益收获自动降低孩子未来税收负担的托管账户之一。为了启动下一代的财富积累，Wealthfront将为在2026年7月23日之前开设新托管账户或529教育储蓄计划并为其提供资金的客户提供100美元的种子资金。

Wealthfront首席执行官David Thomato表示：“随着时间的推移，复合是增加财富的最有效方式之一，尽早开始为孩子的未来投资的父母可以通过利用长达18年的额外市场增长，为他们提供有意义的领先优势。”“将托管账户添加到我们不断增长的家庭财富管理产品中，将使我们能够在客户成为父母并开始为下一代奠定财务基础时为他们提供更多价值。”

Wealthfront最新的家庭财富管理产品推出之际，父母们面临着复杂的经济格局。在美国，将一个孩子抚养到18岁的费用估计超过30万美元，并且预计将随着通货膨胀而继续增加。早期投资是应对成本上升并为孩子取得财务成功奠定基础的明智策略。Wealthfront的托管账户最低为500美元，每年收取0.25%的低咨询费，为家长提供了一种自动化的方式，以稳定投资于全球多元化的投资组合，旨在缓解市场起伏的影响。

这个全自动化账户专为忙碌的父母设计，可处理投资组合构建、再平衡和税收优化的繁重工作。它为那些孩子没有资格获得目前通过530 A Trump Accounts提供的联邦种子资金的父母以及那些为教育或退休以外目标储蓄的父母提供了一个简单、灵活的选择。托管账户资金几乎可以用于任何对孩子有利的事情（食物和住房等基本资金除外），并且没有缴款上限或提前提款处罚。父母管理该账户，直到孩子达到转移年龄（通常在18岁至25岁之间，具体取决于州），此时控制权完全转移到孩子手中。

Wealthfront数据显示，有孩子的数字原住民非常专注于为家庭的未来积累财富。被确定为父母的客户（通过账户使用或产品内活动）的投资账户平均持有91，000美元，而没有孩子的客户持有约27，000美元。这部分是由未来教育费用投资推动的：在过去五年（从2021年6月1日到2026年6月1日）中持有529账户的客户的平均余额翻了一番，从30，000美元增加到60，000美元。

“我们的产品路线图仍然专注于扩大我们的产品范围，以支持客户在不同的生命阶段并与他们一起成长。Wealthfront托管账户是这一重点的最新例子，我们很高兴能够为家庭提供更多选择来为孩子储蓄，并为下一代选择的任何道路提供强大的财务基础，”产品副总裁Dave Myszewski说。“作为一名家长，提供一个自动化、节税的托管账户是令人兴奋的，这将帮助家庭支持孩子的未来，无论是为首付款、向他们介绍投资，还是建立储蓄。”

该公司的新产品是唯一旨在降低孩子未来税收的托管账户之一。Wealthfront的软件将税收收益收获策略自动化，旨在利用向儿童提供的有利联邦税收待遇，帮助实现每年高达1，350美元的免税增长，而不需要提交联邦纳税申报表，同时还寻求避免触发州纳税申报要求根据受益人的居住州。它通过在孩子处于低或0%联邦税级时每年自动出售增值投资以实现收益，然后购买替代交易所交易基金（ETF）以维持投资组合的目标风险和回报特征来实现这一目标。随后较高的购买价格增加了投资的成本基础，从而减少了稍后出售投资时已实现的收益金额。由于这种策略，当孩子几年后最终提取资金时，他们需要缴纳的税款更少，并且可以保留更多的回报。

此次发布是Wealthfront专注于利用技术帮助数字原住民从储蓄中赚取更多收入、以较低利率借款并保留更多回报的最新例子。托管账户为家庭增加了另一个智能储蓄选项，补充了该公司的529教育储蓄计划以及联合和信托现金和投资账户。展望未来，Wealthfront计划继续打造与客户在不同生命阶段一起成长的产品，包括扩大Wealthfront家庭贷款和增强其现金账户中基于目标的储蓄功能，现金的年收益率高达4.20%。通过当前的激励措施。(The现金账户提供3.30%的基本APY，由计划银行提供，可能会发生变化）。

关于Wealthfront Wealthfront是一个技术驱动的金融平台，帮助数字原住民将他们的储蓄转化为财富。自2011年开创自动化投资类别以来，该公司已发展成为一家领先的消费金融科技公司，通过创新的储蓄、投资、借款和贷款产品帮助客户实现财务目标。Wealthfront不断扩大的高质量、低成本产品系列帮助数字原住民从储蓄中赚取更多收入，以较低的利率借款，并保留更多回报。要了解更多信息并开始使用，请访问www.wealthfront.com或下载Wealthfront应用程序。

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披露：

投资管理和咨询服务由Wealthfront Advisers LLC（“Wealthfront Advisers”）提供，这是一家在SEC注册的投资顾问。财务规划工具由Wealthfront Software LLC（“Wealthfront Software”）提供。

现金账户由FINRA/SIPC成员Wealthfront Brokerage LLC（“Wealthfront Brokerage”）提供。Wealthfront Brokerage及其任何附属公司都不是银行，现金账户本身也不是存款账户。截至26年1月30日现金存款的年百分比收益率（“APY”）具有代表性，不要求最低限度，并且可能随时更改。Wealthfront现金账户的APY（包括任何APY增加）是指参与我们的现金清扫计划的保险存管机构（“计划银行”）支付的APY。Wealthfront Brokerage不支付利息。Wealthfront将可用现金余额扫至计划银行，并在计划银行中赚取可变APY。

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托管账户（UGMA/UTMA）有很大的限制。对托管账户的捐款是不可撤销的礼物，这意味着一旦资产转入这些账户，它们就属于受益人，捐赠者不能以任何理由收回。您也不能重命名受益人或将资产用于其他人。托管人有信托义务将资金专门用于受益人的利益。达到终止年龄（通常为18至25岁，具体取决于州）后，资产的法律控制权自动转移给受益人，届时他们可以将资金用于任何目的，无论托管人的初衷如何。这些账户还可能对经济援助资格产生负面影响，因为资产归受益人所有。在经济援助公式中，它们的权重比父母资产更重，这可能会显着降低获得基于需求的经济援助的资格。

从税收角度来看，托管账户不是递延税;它们需要对超过某些门槛的非劳动收入缴纳“儿童税”。对于2026纳税年度，孩子非劳动收入的前1，350美元免税，接下来的1，350美元按孩子的边际税率征税，超过2，700美元的任何金额按父母的边际税率征税。捐款必须遵守联邦赠送税规则（2026年个人19，000美元，已婚夫妇38，000美元）。任何超过捐赠税豁免的捐款都可能需要缴纳捐赠税。请记住，这些数字可能会改变。Wealthfront Advisors和附属机构不提供法律或税务建议，并且不对客户交易的税务后果负责。请就您的个人情况咨询个人税务顾问。

税收收益收获旨在帮助受益人利用0%的联邦长期资本利得税税率根据儿童税收规则，以潜在地减少未来的联邦税收责任。这一策略的有效性完全取决于受益人在纳税年度的总非劳动收入（包括Wealthfront以外的任何非劳动收入）以及他们目前在Kiddie Tax规则下的资格（年龄，任何劳动收入和学生身份）。对于2026纳税年度，由于受益人的标准扣除额，第一笔1，350美元的非劳动收入在联邦一级免税。任何超过的金额都将触发受益人的联邦纳税申报要求（在某些情况下，它可以包括在父母的纳税申报表中）。接下来的1，350美元非劳动收入可能会按照受益人自己的税率征税（这还取决于是否是长期资本利得以及受益人可能拥有多少其他收入）。任何超过2，700美元的非劳动收入均按父母的边际税率征税。所实现的好处可能会受到客户特定税务情况的限制或消除。虽然该战略旨在实现联邦免税收益，但州和地方税可能仍然适用。Wealthfront将减少受益人居住在非劳动收入门槛较低的州的客户的收益，以帮助避免产生额外的州报税要求。该交易涉及出售和立即再投资，由于市场波动或延迟股息，可能会导致收益超过客户选择的收获限额。Wealthfront Advisers不提供税务建议。针对您的具体情况咨询税务专业人士。

100美元种子基金促销活动针对Wealthfront Advisers的新客户和现有客户，要求在“账户开立窗口”（2026年6月23日至美国东部时间2026年7月23日晚上11：59）期间开设新的Custodial或529账户，并在“融资截止日期”（美国东部时间2026年8月23日晚上11：59）之前满足最低初始存款要求。其他条款和条件适用。有关完整详细信息，请访问wealthfront.com/promo-terms查看Custodial & 529激励促销活动。

Wealthfront 529大学储蓄计划（“计划”）由内华达州大学储蓄计划董事会（“董事会”）管理，董事会由内华达州财政部长担任主席。Ascensus经纪商经销商服务公司（“ABD”）担任项目经理。Wealthfront Advisers是一家在SEC注册的投资顾问，担任该计划的投资顾问。Wealthfront Brokerage担任该计划的分销商和承销商。在您投资之前，请考虑您或受益人的家乡是否提供任何州税或其他州福利，例如财务援助、奖学金基金以及仅适用于该州合格学费计划投资的债权人保护。

您还应该咨询您的财务，税务或其他顾问，以了解更多有关州福利（或任何限制）如何适用于您的具体情况。您也可以直接联系您所在州的529计划或任何其他529计划，以了解更多有关这些计划的功能，好处和限制。请记住，在做出投资决策时，基于州的利益应该是许多适当加权的因素之一。不合格提款的收入须缴纳联邦所得税，并可能受到10%的联邦税罚款，以及州和地方所得税。税收和其他福利的可用性可能取决于满足其他要求。

有关该计划的更多信息，请下载计划说明和参与协议，或致电844-995-8437或发送电子邮件至support@wealthfront.com请求。投资目标、风险、收费、费用等重要信息均包含在计划说明和参与协议中，请在投资前仔细阅读并考虑。本计划的投资不受FDIC或任何联邦或州政府或机构的保险或担保。您可能会损失全部或部分投资。

Wealthfront无法提供第530 A条帐户（Trump帐户）。它们由美国财政部通过其指定的金融代理人提供。这些账户涉及财务风险和结构性限制。欲了解更多信息，请访问trumpaccounts.gov。

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