高盛：工商银行(01398.HK)、建设银行(00939.HK)、交通银行(03328.HK)上季业绩符预期 上调H股目标价

高盛发布研报称，四间内地国有银行(包括工商银行(01398.HK) 、建设银行(00939.HK) 、交通银行(03328.HK)和邮储银行(01658.HK))已公布去年第四季业绩，符合该行预期，平均收入及盈利分别同比增长2%及2%。当中，虽然贷款增长放缓，但受净息差按季回稳支持，净利息收入同比持平，非利息收入亦好过预期。不过，拨备有所增加，不良贷款形成率上升，不良贷款拨备覆盖率持续下降，零售资产质量压力持续，非按揭零售贷款快速增长可能构成潜在风险。

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