更新5-特朗普因涉嫌银行存款而起诉摩根大通首席执行官杰米·戴蒙50亿美元

摩根大通称诉讼毫无根据

诉讼称贷方因政治原因关闭账户

特朗普政府强化了银行存款主张

始终更新投诉的评论和详细信息

作者：Manya Saini和Jonathan Stempel

1月22日（路透社）--美国总统唐纳德·特朗普周四对摩根大通摩根大通及其首席执行官杰米·戴蒙提起50亿美元的诉讼，指控他们通过关闭他的多个账户来将他存入银行，以推进政治议程。

该诉讼向迈阿密戴德县佛罗里达州法院提起，指控这家美国最大的银行单独挑选特朗普利用“政治潮流”，违反了自己的政策。"

摩根大通否认出于政治或宗教原因关闭账户。

“虽然我们对特朗普总统起诉我们感到遗憾，但我们认为这起诉讼没有任何价值，”它说。“我们尊重总统起诉我们的权利以及我们为自己辩护的权利。"

特朗普还以银行存款指控攻击了包括美国银行BAT.N在内的其他银行，最近还要求信用卡利率上限为10%，引发了行业反对。

戴蒙经营摩根大通二十年，是美国企业界最具影响力的人物之一，他周三在世界经济论坛上表示，限制信用卡利率将限制许多消费者获得信贷的机会，并相当于一场“经济灾难”。"

与此同时，行业高管对政府推动放松管制表示欢迎，他们表示这可以减少繁文缛节、提高利润并刺激经济增长。

特朗普称摩根大通恶意创建“黑名单”

特朗普指责摩根大通单方面违反其原则，关闭了属于他和他的酒店公司的账户。

他还指责戴蒙下令制定恶意“黑名单”，警告其他银行不要与特朗普集团和特朗普家族成员以及特朗普本人开展业务。

特朗普补充说：“原告还因被迫联系其他金融机构以转移其资金和账户，明确表明他们已被撤资而遭受了广泛的声誉损害。”

摩根大通表示，将关闭给公司带来法律或监管风险的账户。它表示：“我们很遗憾不得不这样做，但规则和监管预期往往导致我们这样做。”

摩根大通股价周四收盘上涨0.5%。

另一家大型银行Capital One Financial COF.N试图驳回去年3月由几名特朗普原告提起的类似诉讼，其中包括总统之子埃里克·特朗普。该诉讼仍在审理中。

白宫向特朗普的私人律师提交了置评请求，但律师没有立即发表评论。

银行存款削减力度

近年来，银行面临着越来越大的政治压力，特别是来自保守派的压力，他们表示贷款机构出于政治原因歧视枪支和化石燃料等行业。

在特朗普的第二个白宫任期内，这种压力加剧，共和党指责一些银行拒绝为他和其他保守派提供服务。银行否认了这一指控。

去年12月，主要银行监管机构美国货币审计署在一份报告中表示，作为去银行推动的一部分，美国九家最大银行已将金融服务限制在某些行业。

该监管机构没有提供具体的不当行为例子，但表示已发现大型银行要么拒绝为某些行业提供服务，要么要求在2020年至2023年期间进行更高级别的审查。

报告称，受影响的公司包括石油和天然气公司、加密货币公司、烟草和电子烟制造商以及枪支公司。监管机构发现，许多银行公开披露了限制性政策，这些政策通常与环境、社会和治理目标有关。

此后，许多银行减少了此类做法，监管机构表示正在继续审查数千起银行业务投诉。

去年，摩根大通表示，鉴于特朗普政府推动打击涉嫌银行业务，该公司正在配合政府机构和其他实体对其政策的调查。

美国监管机构还审查了他们自己的监管政策是否阻碍银行为某些企业客户提供服务。

去年，联邦银行监管机构表示，他们将停止基于所谓的声誉风险对银行进行监管，根据这种风险，监管机构可以惩罚那些没有明确违法但可能使其面临负面宣传或昂贵的诉讼的机构。

一些银行认为声誉风险标准模糊且主观，赋予监管机构广泛的自由裁量权。

该行业还敦促监管机构更新反洗钱规则，这可能会迫使银行在没有解释的情况下关闭可疑账户。

（班加罗尔的Manya Saini以及Nate Raymond、Jonathan Stempel、David Bario、Pete Schroeder、Mike Scarcella和Lananh Nguyen报道; Anil D ' Silva、Arun Koyyur和Edmund Klamann编辑）

（（Manya. thomsonreuters.com; X：manya__saini;）